Unsere AML und KYC Richtlinien

Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln und präzisen Kontrollen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen. Seit unserer Gründung 2018 betreiben wir Greenluck Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen deren Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei konsequent um.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir verhindern aktiv, dass unsere Plattform für illegale Geldflüsse missbraucht wird. Unsere Richtlinien orientieren sich an den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao sowie an den international anerkannten FATF-Empfehlungen. Als Betreiberin Greenluck Gaming N.V. tragen wir die Verantwortung dafür, dass jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform nachvollziehbar ist.

• Kennen unserer Kunden: Identität, Alter und Wohnort werden geprüft, bevor Geld fliessst.
• Laufende Überwachung: Transaktionen werden auf ungewöhnliche Muster geprüft.
• Meldung: Bei begründetem Verdacht informieren wir die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und nicht in einem eingeschränkten Land wohnen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie dürfen wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich prüfen wir bei gehäuften Einzahlungen oder auffälligen Mustern, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Anforderungen an die Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir einen amtlichen Lichtbildausweis, also Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, gültig und in gut lesbarer Qualität. Als Adressnachweis genügt eine Versorgerrechnung oder ein Bankauszug, der nicht älter als drei Monate ist und Ihre aktuelle Wohnadresse zeigt. Das Zahlungsmittel bestätigen Sie mit einem Foto Ihrer Karte, bei dem die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sind, oder mit einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den kompletten Ablauf gestalten wir so, dass Sie ihn in wenigen Minuten erledigen können, sofern Ihre Dokumente vorbereitet sind.

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, als Foto oder PDF, mit allen vier Ecken sichtbar und ohne Spiegelungen.
• Unser Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell, ohne automatisierte Ablehnungen.
• Standardfälle schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab, komplexe Fälle innerhalb von maximal 72 Stunden.
• Das Resultat erhalten Sie per E-Mail und direkt in Ihrem Konto angezeigt.
• Bei Rückfragen meldet sich ein Mitarbeiter unseres Teams persönlich bei Ihnen, rund um die Uhr erreichbar über den Live-Chat.

Schutz Ihrer Unterlagen

Alle hochgeladenen Dokumente übertragen wir SSL-verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Wann wir danach fragen

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen oder innerhalb kurzer Zeit kumuliert hohe Beträge bewegt werden, fordern wir den Nachweis der Geldquelle an. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Herkunft stammen.

Akzeptierte Belege

Meist genügt eines der folgenden Dokumente, abgestimmt auf Ihre Situation.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Verkaufsvertrag oder Kaufvertrag für Immobilien und Fahrzeuge
• Erbschein oder Schenkungsbeleg
• Depotauszug mit Dividenden- oder Kapitalerträgen

Unsere Kontrolle aller Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Zahlungsbewegung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Frequenz und Zahlungsmittel mit Ihrem Spielerprofil abgleicht. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist, sofern dies technisch möglich ist. Wer mit TWINT einzahlt, erhält seine Auszahlung auf TWINT; bei Visa- und Mastercard-Zahlungen buchen wir auf dieselbe Karte zurück. Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird, indem es über einen anderen Weg abfliesst als es hereingekommen ist.

Gebühren und Währungen

Für Verifizierungen, Einzahlungen und Auszahlungen berechnen wir keinerlei Gebühren. Transaktionen führen wir in CHF, EUR, USD, BTC, ETH und USDT aus; bei Kryptowährungen erfolgen Ein- und Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden.

Konsequenzen bei fehlenden Dokumenten

Was passiert ohne Verifizierung

Ohne vollständige Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch, auch nicht teilweise. Verstreicht eine von uns gesetzte Frist von 30 Tagen ohne Antwort oder ohne brauchbare Dokumente, sperren wir zusätzlich die Einzahlungsfunktion, damit kein neues Geld auf ein ungeklärtes Konto fliessen kann. Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, schliessen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf einem Weg, den wir zuvor geprüft haben.

Bei verdächtigen oder gefälschten Unterlagen

Reichen Sie gefälschte, verfälschte oder fremde Dokumente ein, sperren wir das Konto sofort, führen keine Zahlungen mehr aus und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus. Diese Massnahmen sind nicht verhandelbar, denn sie schützen die übrigen Spieler und die Integrität unserer Plattform.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Ihre Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde, die von uns verlangt, dass Transaktionen und Identitätsnachweise während dieses Zeitraums den Aufsichtsorganen auf Anfrage vorgelegt werden können. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle personenbezogenen Daten vollständig und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht. Sie können den Stand der Löschung jederzeit über [email protected] erfragen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten und Ihr Alter automatisch. Die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, weil wir ohne sie rechtlich kein Geld auszahlen dürfen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Standardfälle schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab, komplexe Fälle innerhalb von maximal 72 Stunden. Das Resultat erhalten Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Kann ich mit TWINT einzahlen und per Banküberweisung auszahlen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Diese Regel ist Teil unserer Anti-Geldwäscherei-Massnahmen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne vollständige Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir auch die Einzahlungsfunktion und schliessen das Konto schliesslich mit Erstattung des geprüften Guthabens.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es die Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde vorsehen. Danach löschen wir alle personenbezogenen Daten vollständig.